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案例分析
某公司由于業(yè)務(wù)擴張急需資金，在辦理對公賬戶貸款時，因手續(xù)煩瑣、條件不符等問題進展受阻。這時，一家自稱與多家銀行關(guān)系密切、有內(nèi)部渠道的中介公司主動聯(lián)系，承諾只要將對公賬戶的KEY 盾交給他們，就能輕松搞定貸款事宜。公司負責(zé)人求貸心切，未深入核實中介資質(zhì)，便將KEY盾交予對方。
一段時間后，貸款不僅未獲批，公司還被卷入了嚴重的法律糾紛。原來，中介拿到KEY盾后，利用該賬戶進行非法洗錢活動，涉及多筆可疑資金往來。警方介入調(diào)查，凍結(jié)了公司對公賬戶，導(dǎo)致公司正常經(jīng)營活動受到嚴重影響，面臨法律責(zé)任追究和經(jīng)濟損失。
風(fēng)險分析
該公司由于缺乏風(fēng)險意識，過于輕信中介，將掌控賬戶資金進出的關(guān)鍵工具—KEY盾隨意交付，給不法分子提供了可乘之機。這不僅讓貸款辦理陷入困境，更使公司陷入違法漩渦，面臨法律制裁與財務(wù)危機。
風(fēng)險提示｜廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
企業(yè)在涉及對公賬戶貸款等金融業(yè)務(wù)時，務(wù)必保持高度警惕。
1.選擇正規(guī)持牌金融機構(gòu)辦理貸款，詳細了解貸款流程與條件，避免走“捷徑”。
2. 絕不能將對公賬戶KEY盾等重要支付憑證交予他人，保護好賬戶控制權(quán)。
3. 要仔細審查合作對象的資質(zhì)，對主動上門、承諾過高的中介保持戒心。
4. 若發(fā)現(xiàn)賬戶異常，應(yīng)立即與銀行溝通并向警方報案，維護自身合法權(quán)益。
